За 8 місяців 2023 року Національний банк України виписав банкам та іншим фінансовим установам 96 штрафів на загальну суму 292 млн грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.
Про це йдеться в аналітичному дослідженні фінансового аналітика YouControl Романа Корнилюка.
За словами експерта, в Україні відбувається перехід від формалістичного підходу до ризик-орієнтованого щодо належної перевірки клієнтів. У 2023 році з'явився новий фокус у перевірках контрагентів на наявність зв'язків з країною-агресором, що регулюється Постановою НБУ No26.
Також посилюються вимоги щодо реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) згідно Постанови НБУ No65.
Топ найбільших штрафів за порушення фінмоніторингу
- Найбільший штраф у розмірі 74 млн грн отримала фінансова компанія.
- Друге місце посідає банк зі штрафом у 64,6 млн грн.
- Третє місце займає фінансова компанія зі штрафом у 64 млн грн.
- Інші штрафи з топ-10 становлять від 14 млн до 3,7 млн грн.
5 причин для штрафів банкам
Серед банків, що отримали штрафи, 5 установ потрапили до топ-10 за сумою стягнень. Основні причини:
- Невиконання вимог щодо належної перевірки клієнтів
- Порушення правил валютних операцій
- Неподання або несвоєчасне подання звітності
- Відсутність автоматизованих систем фінмоніторингу
- Помилки у наданій до НБУ звітності
Топ-5 порушень фінкомпаній
Серед фінансових компаній, які отримали найбільші штрафи, основними причинами стали:
- Невиконання вимог щодо ідентифікації та вивчення клієнтів
- Відсутність автоматизації процесів фінмоніторингу
- Неподання або подання недостовірної звітності
- Недотримання ризик-орієнтованого підходу
- Порушення вимог валютного законодавства
За словами головного юриста YouControl Надії Чаленко, щоб уникнути штрафів, потрібно регулярно слідкувати за змінами регулювання, налагодити автоматизовані системи перевірок, дотримуватися кращих практик ризик-орієнтованого підходу та своєчасно реагувати на зауваження НБУ.
Детальніше про аналіз фінансового ринку та рекомендації щодо дотримання вимог фінмоніторингу йшлося на вебінарі від YouControl.
