У Львові 20 червня відбувся прес-брифінг, під час якого обговорили тенденції платіжного шахрайства в Україні. Зокрема, мова йшла про так званих дропів чи грошових мулів (шахраїв-посередників) і про те, як не потрапити у пастку злочинців, - повідомив кореспондент Гал-інфо.
Хто такі дропи?
Дропи допомагають злочинцям «відмивати» нелегально отримані гроші. Наприклад, гроші, здобуті шляхом здійснення кіберзлочинів у сфері електронної комерції і платіжних операцій (фішинг, вішинг, смішинг), а також іншими злочинними шляхами: торгівлею наркотиками, торгівлею людьми тощо. Дроп або «грошовий мул» - цей той чоловік, який погоджується, щоб його банківська карта стала «транзитною» для вкрадених шахраями грошей. Дроп переводить незаконно отримані грошові кошти між різними рахунками. Такий ланцюжок перекладів потрібна для того, щоб заплутати сліди кіберзлочинців і ускладнити роботу слідства.
Дропи можуть здійснювати перекази в різних країнах і від імені різних людей. Таким чином, злочинні синдикати легко переміщують кошти по всьому світу, залишаючись «невидимими». Дроп не завжди усвідомлює, що втягнутий в злочинну схему. Шахраї часто маскують свої дії під «легальний бізнес». Дропа залучають до співпраці, обіцяючи «золоті гори». За свою співпрацю зі злочинцями «грошовий мул» отримує відсоток від сум, які допомагає «відмивати».
Хто стає дропом?
До групи ризику відносяться люди, у яких хитке матеріальне становище: переселенці із зони АТО та інших країн; переїхали до великого міста з маленького; безробітні; студенти та учні; представники економічно і соціально вразливих груп населення (багатодітні сім'ї, сироти і т.д.). Дропом частіше стають чоловіки та молоді люди віком від 18 до 34 років. Незалежно від того, які причини стали приводом для вибору роботи дропом - покарання все одно настане, адже вони - це «нижча» ланка злочинної мережі, на яку правоохоронці виходять в першу чергу.
Як відрізнити пропозицію стати дропом від інших пропозицій про роботу?
В описі роботи зазначено, що необхідно переводити гроші; чи не описані конкретні професійні вимоги до претендента роботи, немає переліку його обов'язків, крім переказу грошей; відсутні вимоги щодо освіти та вже наявного досвіду роботи здобувача; робота передбачає тільки онлайн-взаємодія з роботодавцем (без особистого спілкування); пропозиція про роботу надзвичайно вигідне: мало зусиль, - великі заробітки. Деякі оголошення пропонують витратити в день близько 10 хвилин, щоб заробляти на місяць до 10 тисяч гривень.
Запам'ятайте основні ознаки пасток для дропів:
Якщо пропозиція про роботу виглядає занадто привабливою, щоб бути правдою, - значить, це пастка! Якщо вас запевняють, що можна заробити великі гроші, докладаючи мінімум зусиль, - значить, це пастка! Якщо для отримання роботи вам потрібно надати свою банківську карту - значить, це пастка! Якщо вам пропонують роботу від компанії, про яку немає ніякої інформації в Інтернет, - значить, це пастка! Якщо на офіційному сайті компанії, яка, нібито, пропонує вам роботу, немає ні слова про вакансії і про роботу, що включає переказ грошей (і про це навіть не чули в відділі кадрів компанії) - значить, це пастка! Якщо супервигідна пропозиція про роботу надійшло через соціальні мережі або електронну пошту, а відправник вам незнайомий - значить, це пастка!
Фахівці ЕММА також радять з особливою обережністю ставиться до пропозицій про роботу, нібито, від іноземних компаній, так як перевірити інформацію про них набагато складніше. Щоб переконатися, що вас запрошують на дійсно надійну і чесну роботу, проведіть невелике розслідування: дізнайтеся контактні дані компанії-роботодавця (юридична адреса представництва компанії в Україні, номер стаціонарного телефону, офіційний сайт, подробиці реєстрації в Україні). Будь-яка пропозиція від іноземної компанії, яка не зареєстрована і не має представництва в Україні, яке включає в себе переказ грошових коштів, потенційно небезпечно!
Що робити, якщо ви потрапили в пастку:
Якщо ви прочитали цю інформацію і зрозуміли, що встигли погодитися працювати дропом, - повідомте в кіберполіції ( залиште заяву на сайті Департаменту кіберполіції України в будь-який час доби);
Якщо ви усвідомили, що вже деякий час працюєте дропом, - припиніть співпрацю з «роботодавцем» і повідомте про подію в кіберполіції і банк, рахунок в якому був вами мимоволі використаний для «відмивання» грошей;
Не залишайтеся в злочинній схемі зі страху понести відповідальність або з бажання швидко і легко заробити гроші. Дропов розкривають набагато частіше ніж тих, хто їх наймає. Дроп трапляються першими. Відмова від «співпраці» з злочинцями і допомогу слідству допоможе знизити покарання за роботу дропом.
Більше читайте тут.
Як виглядають пристрої кіберзлочинців
{{7,8,9,10,11}}
